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注意 以下数字货币买卖容易产生刑事风险

来源: www.owzjb.cn时间:2022-05-24 06:02

摘要:

最近,数字货币市场迎来狂跌,市值过去排行榜第三的露娜(LUNA)因被做空,价格已经无限归零,其余各类主流数字货币都有着较大的波动,于是又一批茁长成长的韭菜开始冒头,纷纷进入数字货币赛道探寻新的一夜暴富的机会,那样,数字货币到底是造富的神话,还是割韭菜的镰刀,甚至于是隐藏着刑事风险的陷阱?

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下面,笔者结合自己承办的案件与有关的司法判决,告诉那些正在从事或者将要从事虚拟币买卖的职员,他们那些可能看上去一般的一些行为,可能已经触及到刑事犯罪的边缘。

1、纯场外交易美元T等数字货币

通常虚拟币的买卖行为都是依托于平台进行买卖,比如某安、某火、某易,但由于去年9.24十部委发布了《关于进一步防范和处置数字货币买卖炒作风险的公告》,明确了数字货币买卖的数字货币有关业务活动是非法金融活动。这就致使头部交易平台开始清退国内用户,一些不擅长用梯子或者用国际友人的身份信息注册等方法办法的用户,开始很多进入到纯场外买卖,也就是用微信群、飞机群等社交软件交易美元T等数字货币,这种纯场外的买卖方法非常早便存在,但在总体买卖占比中不高,缘由如下:

第一,买卖双方由于没足够的信赖基础,即便有群主或者中间方的背书,仍然存在较高的让人骗风险。

第二,纯场外买卖没办法对买卖对手方进行KYC认证,或许会存在赃款资金的流入,致使银行卡被冻结的风险。

第三,由于买卖成单都是社交软件上口头约定,记录没办法有效保存,准时链上有记录,但没办法确认钱包地址持有人的真实信息,一旦出现问题,极容易导致财产损失,维权本钱较高。

但,在9.24《公告》颁布后,由于平台的清退及担忧有关的风险,于是很多的散户或者OTC企业纷纷转移到纯场外进行买卖,这就致使纯场外的买卖量激增,买卖量激增便意味着有利可图,于是本就是犯罪温床的纯场外买卖,渐渐涌入了很多电诈、网赌等犯罪资金。而一些刚入行的小白,对纯场外买卖规则不熟知,没法做到较好的风险隔离,比如审核资金流水,KYC认证确定实名信息等,致使买卖过程中,极其容易收到涉案资金,发生冻卡的现象,而银行卡一旦冻结,有由于没办法提供较为详细的买卖步骤和买卖对手方的信息,这就致使轻则银行卡不予解冻,重则成为公安机关认定的犯罪嫌疑人。构成帮助信息互联网犯罪活动罪或者掩饰隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪。

公安机关认定纯场外买卖构成帮信或者掩隐的法律依据是《关于办理非法借助信息互联网、帮助信息互联网犯罪活动等刑事案件适使用方法律若干问题的讲解》第十一条:“为他人推行犯罪提供技术支持或者帮助,具备下列情形之一的,可以认定行为人明知他人借助信息互联网推行犯罪,但有相反证据的除外:

(三)买卖价格或者方法明显异常的;

而这种纯场外买卖,因缺少买卖对手方信息,而且在微信或者飞机等社交软件上撮合买卖,且买卖的对象是数字货币,是一种虚拟产品,本身就具备隐匿性,这就致使公安机关在判断是不是构成“明知”的过程中容易将其判断为对上游犯罪具备明知的情节,从而进行刑事打击。

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2、频繁用加密聊天软件进行买卖

通常用微信或者飞机等社交软件进行买卖,即便或许会被觉得买卖方法异常,成为打击的对象,但这种概率还是较少,由于微信或者飞机都可以通过技术方法还原聊天记录,即便被误删,也是可以调查证据予以讲解了解的。但币圈之中,还有一些人存在侥幸心理或者猎奇心理,使用蝙蝠等加密软件进行数字货币买卖,这种加密软件借助了密码学原理,本身具备最强的匿名性,并且阅后即焚,没办法通过任何技术方法还原买卖过程。这就致使一旦我们的银行竞价推广账户收到涉案资金,被冻结将来,公安机关需要你配合调查时,你没任何的证据材料证明你的买卖是正常的买卖,你也没办法提供详细的买卖信息,即使可以提供链上点点对的转币记录,但仍然没办法详细释明买卖的详细过程。这就使得公安机关紧急的怀疑你具备犯罪的动机。

依据笔者加盟的几起湖南某地涉及数字货币买卖的案件,大家前期和公安机关论述了数字货币买卖的正当性,公安机关也听取了大家的建议,但在侦办过程中,发现本案当事人频繁用加密软件进行虚拟币买卖,而且银行卡内涉案资金较多,也没办法通过详细的证据链证明其买卖过程中没有主观“明知”的,这就致使大家的辩护陷入到了很大的被动之中,虽然在理论上大家一直说疑罪从,但在实务中总是侦查机关的办案逻辑都是从有罪推定开始,理论和实践的矛盾并不可以在短期内消除,所以大家需要做的就是尽量的形成较为完整的证据链,从而自证清白。虽然这几起案件,大家通过很多的间接证据来佐证大家对于上游犯罪的“不明知”,最后争取到了较为好的结果,但这也只是个例,而很多的案件都最后由于当事人使用加密软件的买卖方法,而陷入刑事惩罚的泥淖之中。

那样公安机关认定使用加密软件进行买卖,是“明知”的法律依据是什么?还是依据《关于办理非法借助信息互联网、帮助信息互联网犯罪活动等刑事案件适使用方法律若干问题的讲解》第十一条,第五款:频繁使用隐蔽上网、加密通信、销毁数据等手段或者用不真实身份,逃避监管或者避免调查的;

因此,第三友情提示币圈的小伙伴,加密软件有风险,用须小心。

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3、短期内的高频交易美元T等数字货币

通常来讲,散户困难出现如此的问题,大多数是OTC企业,为了可以搬砖套利,需要在短期内进行高频买卖,但9.24颁布将来,虽然在法律意义上并没将其纳入到刑事犯罪的范畴,但仍然是在政策上进行了否定性的评价。所以公安机关对于涉及数字货币的案件都是采取较为严格的审查态度。这就致使行为人假如进行短期内高频买卖,那样他的银行卡的流水会很庞大,一旦有涉案资金流入,公安机关第一会依据银行流水的数额,主观断定该行为人存在异常行为,然后会进行讯问,在讯问的过程中,假如当事人讲解不了解,或者笔录做的有缺陷的话,就会有非常大的概率会被认定为涉及到帮信或者掩隐。

笔者加盟的浙江某地的几起数字货币刑事案件中,就有公安机关由于OTC企业银行卡有涉案资金,且资金流水过大,就将其定性为帮信罪,并且将银行卡内的所有流水都断定为涉案资金,这种断定方法显然是不对的,最后大家也在辩护过程中予以更正,但由于其银行卡高频买卖,一张卡一天的银行流水达到了一千万,就致使在进行辩护的过程中,需要通过很多的材料来还原每一笔买卖的真实性,这不只增加公检法的工作量,也使得整个案件的辩护困难程度变大。而且天天的高频买卖,除非知道买卖对手方的资金出处是合法资金,不然极其容易收到涉案资金,致使银行卡冻结,从而引起刑事风险,而且高频买卖也容易被银行进行风控冻结,致使该卡出现非柜的现象。

而且,依据《关于办理非法借助信息互联网、帮助信息互联网犯罪活动等刑事案件适使用方法律若干问题的讲解》第十二条,第二款规定,支付结算金额二十万元以上的是帮信罪中的情节紧急情形。“推行前款规定的行为,确因客观条件限制没办法查证被帮助对象是不是达到犯罪的程度,但有关数额总计达到前款第二项至第四项规定标准五倍以上,或者导致特别紧急后果的,应当以帮助信息互联网犯罪活动罪追究行为人的刑事责任。”这一条文的规定,明确了假如没办法判断涉案资金,那样只须银行流水超越了二十万的五倍,也可以将其定性为帮信罪的情节紧急,虽然,2022年《关于“断卡”行动中有关法律适用问题的会议纪要》明确了,“在适用时应把握单向流入涉案信用卡中的资金超越三十万元,且其中至少三千元经查证系涉诈骗资金。行为人可以说明资金合法出处和性质的,应当予以扣除。”提升了帮信罪的入罪门槛,需要卡内涉案资金需要要有三千以上的才可以认定构成犯罪,但这相比较动辄一天流水千万的OTC企业而言,也只是杯水车薪。

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4、银行卡因买卖虚拟币被冻结后继续买卖的

币圈有如此一句话,假如银行卡没因炒币被冻结过,那肯定做的规模不大。这句话也反映出冻卡现象在币圈中是很容易见到的一种现象。对于那些币圈老人而言,没冻过卡,就像打篮球让人说球鞋是假的一样,感觉遭到了侮辱。但这个也只是玩笑话,为何币圈玩家容易冻卡,本公众号之前的文章都已经讲述的很了解,假如有兴趣的观众可以多翻一翻,这里不再赘述。

在9.24《公告》颁布之前,假如被冻卡,还继续买卖的,又被冻了。虽然说可能有一点刑事风险,但问题通常不大,只须不是涉及到纯场外买卖或者存在其他买卖异常的状况,通常都可以通过法律渠道讲解了解,从而解冻银行卡,消除刑事风险。但在9.24《公告》颁布之后,假如由于买卖数字货币被冻银行卡,那样就应该注意,假如还继续从事美元T等数字货币交易,再被冻结的话,就面临这很大的刑事风险了。

笔者去年加盟的上海某区的一块案件,该案件发生在9.24之后,由于买卖数字货币收到涉案资金被拘留,在和公安机关交流的过程中,公安机关和检察院的看法主要集中在他之前银行卡被冻结过,作为一个一般的公民,银行卡被冻结,那样应当会去处置,银行也会告知有关的冻结缘由,那样他在了解冻结缘由之后,仍让继续从事该业务,那样就可以判断出他们对于该买卖行为具备违法性有明确的认知,是“明知”的范畴。当然,有人会辩解,我银行卡被冻结,我以为是银行风控,所以就没去处置,这种讲解事实上是很无力的,由于通常推定“明知”都是将人作为一个成年理智人进行考量,除非存在认知障碍,那样作为一个一般的公民,假如遇见银行卡冻结的问题,会立马去找冻结机关讯问缘由,并且做来源理,长期不去处置,或者没处置完,放纵不管的,这在公、检、法的眼中都是很异常的行为。

而且依据,《关于办理非法借助信息互联网、帮助信息互联网犯罪活动等刑事案件适使用方法律若干问题的讲解》第十一条第一款规定,经监管部门告知后仍然推行有关行为的,是“明知”,那样即便在实务中,你的卡被冻结了,银行可能没告知你,但假如你不处置该冻结事宜,仍然继续从事数字货币交易行为,然后又被冻结银行卡,那样你的行为就完全可以达成该推定“明知”的规范,可以用帮信罪进行评价了。当然,有的朋友可能说我都被冻了好几次卡了,如何还没有抓我呢?我想说,运气非常不错,但莫存在侥幸心理,有时可能不是不抓,而是是时候未到。

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5、买卖之前的频繁测卡行为

币圈有不少人有如此的习惯,那就是在买卖之前,会测一下我们的银行卡能否用,通常都是向支付宝或者其他的卡中转一块到十块不等的零钱,假如可以转进转出,那样该卡是正常可以用的卡,就可以继续进行买卖。对普通的币圈玩家而言,这种测卡的行为是一种风险避免方法,怕银行卡被冻结后,大额资金流入,致使自己无端产生损失。但这种测卡行为在公检法的眼中就完全是异常行为,而且这种测卡行为不止是币圈所有,而在一些洗钱犯罪中常常性的被用到。

比如一些洗钱犯罪中,有人很多的回收农村老人的银行卡,作为跑分洗钱的工具,由于购卡人本身就是参与犯罪,所以每张卡他们在进行跑分或者资金转移时都会进行试卡,也就是测卡,而操作模式和上文中所讲的是一致的。那样这种行为,天然的在公检法眼中留下了是犯罪手法的一种固有印象,通常币圈玩家选择测卡,虽然出发点是保护我们的利益。

但,测卡行为,也推定出,测卡人了解币圈买卖过程中会存在冻卡的问题,也就是说了解上游资金存在涉案资金的可能性,那样你明知或许会帮助上游犯罪转移资金或者提供支付结算的通道,却仍然提供,那样从法律上讲,就具备明知+放纵的心理,是间接故意,假如通常意义上来讲,是完全可以作为推定“明知”的一种主要依据。

在笔者加盟的案件中,公检法以如此的方法推定当事人具备“明知”的犯罪故意不在少数,虽然大家也做出了适当的讲解,说测卡行为虽然存在明知,但这种明知是概括的明知,不是具体的明知,而无论是帮信还是掩隐的“明知”断定都是具体的明知需要对所买卖的具体某一笔涉案资金具备明知,但这种讲解和辩护虽然有肯定有哪些用途,但在9.24之后,其辩护的可能性和辩护的空间变得更弱,所以,测卡行为,假如一旦出现问题,那样需要承担刑事风险的可能性就极高。

6、其他买卖行为

除去以上五种容易见到的行为以外,还有一些其他行为,同样存在很大的风险,比如,近期很多的现金线下买卖行为,这种行为不只银行会将你纳入风控管理,更有甚者会直接报警,致使一些负面后果,同样,现金买卖容易被钓鱼执法,这种案例,大家年初在福建某地做过几起。同时,现金买卖也容易被抢夺或者诈骗,风险系数特别高。还有一些买卖行为,比如通过外汇渠道买卖,也就是不碰人民币,最后通过换汇的办法转移成人民币,这种不只或许会涉及帮信或者掩隐,也会构成非法经营罪。

币圈之中,买卖行为千差万别,不足以一一道尽,但对于任何的买卖行为,仍然建议小心买卖,在目前的大背景下,数字货币不受法律保护,有关风险很大,为了保护自己合法权益,小心投资,做好风险隔离,积极关注币圈法律动态,切莫贪小利,走向不归路。

刘磊律师:

北京盈科(上海)律师事务所“数字经济与金融科技团队”负责人,法学硕士。兼任甘肃政法大学AI法治研究院研究员、GLG格理集团专家库成员、亚洲数字银行、亚太投资银行法律顾问。

专注区块链、数字货币、NFT、Web3.0、外贸支付、数据合规等数字金融范围的法律实务与理论研究工作,办理200余起有关案件。发表《司法实务中私人“数字虚拟货币”属性的认定困境及对策剖析》、《论电信互联网诈骗中缺陷被冻结人的保护》、《侦查权力与公民权利的冲突与平衡——“断卡行动”中的公民财产权保障路径》学术论文3篇;在公众号“律动币圈”、金色财经、巴比特、今日头条发表专业文章上百篇。针对数字货币、NFT的法律问题,曾同意《中国常识产权报》、《每天经济新闻》、《方圆》、《金色财经》等媒体的采访。

曾受邀为“海南大学博士研究生AI课程”、“中央财经大学习法律硕士区块链与法律课程”、“甘肃律师协会年轻人领军人才培训班”、“海南涉外法律服务律师人才培养班”讲课。曾获盈科全国青工委“十佳将来之星”、盈科 (上海)“新十年·十年轻人”代表等荣誉称号。开设抖音短视频号“上海刘磊律师”,为社会公众普及区块链、数字货币范围的法律常识。

标签: 虚拟货币

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